Mientras gasta millones en lobby en Washington y llena a candidatos federales con millones más en contribuciones de campaña, la industria de préstamos hipotecarios ha impedido con éxito que el Congreso frene los abusos crediticios que ahora amenazan con la ejecución hipotecaria a millones de propietarios de viviendas en todo el país, según muestra un nuevo informe de Common Cause.

El segundo de una serie de informes "Pregúntese por qué", centrado en cómo el gasto de intereses especiales en Washington afecta al estadounidense promedio, analiza la inversión de $210 millones en contribuciones de campaña y cabildeo del sector hipotecario. Como resultado, el Congreso se ha negado a restringir los abusos en los préstamos hipotecarios que han dejado a familias económicamente vulnerables con hipotecas que no pueden pagar. Solo en 2006, las ejecuciones hipotecarias en todo el país aumentaron un 42 % en comparación con 2005: un total de 1,2 millones de viviendas en peligro, o una de cada 92 viviendas. Y las ejecuciones hipotecarias siguen aumentando en 2007.

El año pasado, Colorado, Georgia y Nevada registraron las tasas de ejecuciones hipotecarias más altas del país, mientras que Texas, California, Florida, Ohio y Michigan tuvieron los números más altos de ejecuciones hipotecarias.

La crisis de ejecuciones hipotecarias está teniendo un efecto dominó, ya que las casas embargadas aumentan la oferta de viviendas disponibles, deprimiendo aún más los precios de las viviendas, con temores de que un mercado inmobiliario en declive pueda dañar a la economía en general.

“Este caos de ejecuciones hipotecarias es en parte resultado de nuestro deficiente sistema de financiamiento de campañas, que alienta a grupos de interés con agendas legislativas a inyectar millones de dólares en las arcas de campaña de congresistas clave”, declaró Jon Goldin-Dubois, vicepresidente ejecutivo de Common Cause. “El financiamiento público de las campañas al Congreso ayudaría a desarmar la política de grupos de interés en Washington y garantizaría que las decisiones políticas públicas beneficien a todos los estadounidenses, no solo a quienes tienen un presupuesto amplio”.

El informe concluyó:

Entre 1999 y finales de 2006, diez de las compañías hipotecarias más grandes del país, sus dos asociaciones comerciales y sus matrices corporativas aportaron más de $22.2 millones a candidatos federales. De ese total, casi $8.2 millones se destinaron a demócratas y $14 millones a republicanos.

Las advertencias sobre nuevos productos hipotecarios y sus peligros para los prestatarios se remontan al menos al año 2000, pero el Congreso no actuó.

Mientras los defensores de los consumidores y de la vivienda presionaban con éxito para una mayor regulación estatal de los prestamistas hipotecarios, la industria pasó a la ofensiva, buscando la primacía federal sobre las duras leyes estatales, con el deshonrado legislador Representante Bob Ney como su defensor.

El sector hipotecario sigue siendo un poderoso poder político en Washington. Desde 1996, los principales actores del sector, sus asociaciones gremiales y sus matrices corporativas han invertido cerca de 100.000 millones de libras en los presidentes y miembros minoritarios de mayor rango del Comité de Banca del Senado, el Comité de Asuntos Urbanos y de la Cámara de Representantes, y el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, respectivamente.

“Al financiar las campañas congresionales con fondos públicos, nuestros candidatos al Congreso podrán liberarse de toda dependencia de intereses particulares para su elección. Así podrán representar verdaderamente nuestros mejores intereses”, afirmó Goldin-Dubois.

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