Las contribuciones y el cabildeo de $31 millones de la industria crediticia sólo el año pasado ayudaron a mantener al Congreso alejado durante la crisis financiera

Hoy, Common Cause publica un informe que analiza cómo las contribuciones a las campañas y el cabildeo por parte de la industria de financiación hipotecaria han desempeñado un papel importante en el bloqueo de medidas que habrían abordado la actual crisis financiera de manera oportuna y habrían ayudado a las familias estadounidenses en lugar de a Wall Street. El informe, “Pregúntese por qué... no vieron venir esto”, también destaca la historia de los dos mayores prestamistas inmobiliarios del país, Fannie Mae y Freddie Mac, sus actividades de cabildeo y campaña, y cómo el rescate gubernamental contrasta con la forma en que los legisladores abordaron la crisis para la gente común.

“La historia de la burbuja inmobiliaria y la crisis que ahora amenaza los hogares y las comunidades de literalmente millones de estadounidenses tiene que ver en gran medida con el poder político. La industria de servicios financieros centra sus esfuerzos de cabildeo en torno a sus deseos inmediatos y, durante más de la última década, este enfoque se ha centrado en relajar la regulación del mercado de préstamos hipotecarios y titulización”, dice el informe.

A nivel nacional, los cinco principales gastadores entre los corredores hipotecarios y banqueros pagaron más de 131 millones de dólares en honorarios por actividades de lobby y contribuciones políticas desde principios del año pasado. Las dos mayores compañías de préstamos hipotecarios que han sido rescatadas por el Congreso, Fannie Mae y Freddie Mac, gastaron aproximadamente 180 millones de dólares en actividades de lobby y contribuciones a campañas desde el ciclo electoral de 2000.

En todo el país, se estima que 20.000 familias pierden su hogar cada semana. Se estima que el total de ejecuciones hipotecarias fue de unos 3 millones durante 2007 y 2008. Hay alrededor de 2,3 millones de casas vacías en el mercado, la tasa más alta jamás registrada. La mayoría de estas cifras no se han visto desde la Gran Depresión. Lo más preocupante es que los analistas predicen que se avecina una segunda ola de ejecuciones hipotecarias.

“Incluso los prestamistas sin escrúpulos responsables de inducir a la gente a aceptar préstamos abusivos han escapado a la intervención del gobierno porque la industria crediticia tiene mucha influencia en Washington, gracias a su increíble cabildeo y a sus gastos de campaña”, dijo Bob Edgar, presidente de Common Cause. “La incapacidad del Congreso para romper el muro de dinero construido por la industria de servicios financieros para ayudar directamente a las familias en dificultades de este país es sorprendente”.

Sin embargo, existen propuestas para ayudar al ciudadano medio estadounidense. El informe describe una propuesta apoyada por muchos defensores del consumidor y economistas que permitiría a los jueces de quiebras ajustar las hipotecas de las familias para reflejar el valor actual de sus viviendas. Cientos de miles de familias deben ahora más de lo que vale su vivienda debido al colapso del mercado inmobiliario. La industria crediticia se opuso a este enfoque y lo eliminó con éxito.

El Congreso tendrá ahora otra oportunidad de volver a examinar esta útil reforma, en la trascendental legislación sobre el rescate de Wall Street que se está debatiendo esta semana. Pero el sector financiero ya se ha alineado en la oposición con sus grupos de presión y millones de dólares de campaña.

“La falta de voluntad del Congreso para ayudar a los prestatarios comunes enredados en la crisis hipotecaria no es una sorpresa, dado el gran presupuesto que tiene el sector crediticio para hacer lobby y gastar en campañas electorales”, dice Edgar. “Se necesitarán elecciones limpias (financiando campañas federales con fondos públicos) para garantizar que se sirva el interés público”.

Lea el informe completo.