التبرعات من خلال حساب التقاعد الفردي (IRA)

يُمكن أن يكون التبرع لمنظمة "كومن كوز" من خلال حساب التقاعد الفردي (IRA) أو غيره من حسابات التقاعد وسيلةً فعّالة من حيث الضرائب لدعم مهمتنا. إليك آلية عملها والمزايا التي تُقدّمها: 

لتضمين Common Cause كمستفيد من خطة التقاعد الخاصة بك أو أي خطة تخطيط مالي أخرى، ما عليك سوى استكمال نموذج "تغيير المستفيد" مع مزود خطتك.  

سوف تحتاج إلى المعلومات التالية لإكمال النموذج: 

صندوق التعليم للقضايا المشتركة
انتباه: سام أندرسون-تشينيس
805 شارع 15 شمال غرب، الجناح 800
واشنطن العاصمة 20005
رقم التعريف الضريبي 31-1705370 

إذا كانت لديك أي أسئلة حول تقديم هدية لخطة التقاعد الفردية أو خطة التقاعد، أو كنت بحاجة إلى مزيد من التفاصيل، فلا تتردد في الاتصال بفريق العضوية على العطاء@commoncause.org. 

التوزيعات الخيرية المؤهلة (QCDs) 

1. الأهلية:

• متطلبات العمر:يجب أن يكون عمرك 70½ عامًا على الأقل حتى تتمكن من إجراء توزيع خيري مؤهل (QCD) من حسابك التقاعدي الفردي (IRA).
• نوع الحساب:يجب أن يأتي QCD من حساب IRA التقليدي، على الرغم من أن بعض خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل قد تكون مؤهلة إذا تم تحويلها إلى حساب IRA أولاً.

2. المزايا الضريبية:

• تجنب ضرائب الدخل:تُستثنى قروض المؤهلات المؤهلة من دخلك الخاضع للضريبة. قد يكون هذا مفيدًا لأنه قد يساعدك على تجنب شرائح ضريبة الدخل الأعلى والضرائب المحتملة على استحقاقات الضمان الاجتماعي.
• التوزيعات الدنيا المطلوبة (RMDs):تحتسب توزيعات QCD ضمن الحد الأدنى المطلوب من التوزيعات (RMDs)، والذي يجب أن تبدأ في الحصول عليه عند بلوغك 73 عامًا. ومن خلال توجيه هذه التوزيعات إلى الأعمال الخيرية، يمكنك تقليل دخلك الخاضع للضريبة.

3. حدود المساهمة:

• الحد السنوي:يمكنك التبرع بمبلغ يصل إلى $100,000 سنويًا مباشرة من حسابك التقاعدي الفردي إلى مؤسسة خيرية مؤهلة مثل Common Cause.
• الأزواج المتزوجون:إذا كان لدى الزوجين حساب تقاعد فردي ويبلغ عمرهما 70½ عامًا على الأقل، فيمكن لكل منهما التبرع بما يصل إلى $100,000، بإجمالي $200,000 سنويًا.

كيفية إنشاء QCD للسبب المشترك 

4. اتصل بأمين حسابك التقاعدي الفردي:

• أبلغ أمين حسابك التقاعدي الفردي برغبتك في تقديم توزيع خيري مؤهل لمؤسسة "كومون كوز". سيزودك بالنماذج والتعليمات اللازمة.

5. توفير معلومات خيرية:

• قم بتزويد أمينك بالتفاصيل التالية حول Common Cause:
• الاسم القانوني:صندوق التعليم للقضايا المشتركة
• عنوان: 805 شارع 15 شمال غرب، جناح 800، واشنطن العاصمة 20005
• رقم التعريف الضريبي: 31-1705370 

6. حدد المبلغ:

• حدد المبلغ الذي ترغب في التبرع به. تذكر أنه يجب أن يتم التوزيع مباشرةً من حسابك التقاعدي الفردي إلى مؤسسة "كومون كوز" لتكون مؤهلاً للحصول على مساهمة طوعية.

7. الاحتفاظ بالسجلات:

• احتفظ بنسخة من خطاب التعليمات الموجه إلى أمين حسابك التقاعدي الفردي (IRA) وأي مراسلات من منظمة Common Cause تُقر بتبرعك. هذه الوثائق ضرورية لسجلاتك الضريبية.

اعتبارات إضافية 

8. حسابات التقاعد غير الفردية:

• إذا كان لديك حسابات تقاعد أخرى، مثل 401(k) أو 403(b)، فقد تحتاج إلى تحويل هذه الأموال إلى حساب IRA تقليدي قبل إجراء QCD.

9. التخطيط الضريبي:

• استشر مستشارًا ضريبيًا لفهم تأثير ضرائب الجودة الشاملة على وضعك الضريبي العام. سيساعدك هذا على تعظيم فوائد استراتيجية تبرعاتك الخيرية.

10. توقيت:

• تأكد من إتمام عملية التوزيع بحلول 31 ديسمبر/كانون الأول إذا كنت ترغب في احتسابها ضمن الحد الأدنى المطلوب للتوزيع للسنة الحالية. ابدأ العملية مبكرًا لتجنب أي تأخير.